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                定位 當前位置: 首頁 >> 金融宣实力增涨了不少傳教育 投資者教育

                防範非法集資風險 防止財產遭受侵害

                時間: 2019-10-29

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                ??非法集資擾亂金融市場秩序,侵犯人民群眾財只怕其中有些珍贵產安全,危害經濟發展和社會穩定,是我國嚴厲打擊的違法犯罪活動。結合近年來非法笑着开口说道吸收公眾存款、集資詐騙等典型案例,中國銀行保險監督管脸色略微发白理委員會消費者權益保護局提示:非法集資花樣繁多,社會公眾要提高警惕。


                ??【典型案例一】“黃金佳”非法吸收公♀眾存款案。黃金佳投資咨詢有限公司是一家沒有金融業務資質的一般工商企業。自2007年起,該公司依托其經營的多家實體金店,通過媒體、傳單、門店宣傳、業務員對客戶營銷等方式,與不特定的人員簽訂內部福利協議、委托信托協議、金銀/黃金/白銀制品買賣合同等各類投資理財協議,並允諾收益向社會吸收※資金。在單位賬戶被管控後,以黃金↘佳投資集團有限公司名義在分公司、營業部設立POS機繼續吸收社會資金。集資款項被而后恭敬肆意分配,隨意處置,主要用於購買房卐產、土地、高管發薪、支付店面租金、個人揮一脸痛苦霍等。黃金佳投資集團有限公司向社會不特定人員非法吸收存云一顿时恭敬跪了下去款,嚴重擾亂國家金融秩序。有關犯罪嫌疑人最終被判處刑罰並處以罰金,追繳違法所得返款集資參與人。


                ??【典型案例二】E租寶何林看着集資詐騙、非法吸收公眾存款案。安徽鈺誠控股集團在沒有銀行業金融機構資質的前提下,利用e租寶平臺、芝麻金融平臺發布虛假融資租賃債權項目及個人債權項目,包裝成高息理財產品進行銷售,以承諾還本付息等為誘餌,通過電視、網絡、傳單等←方式向社會公開進行利誘性宣傳,進行集資詐騙、非法吸收公眾存款,除部分集資款用於返還本息、支付工資、宣傳費用外,其余大部分集資款均被肆意揮霍,造成集資參與人巨額財產損正好失,有關犯罪人員已被法院判決,接受法律制裁。


                ??【案例分析】由此可見,非法集資一般都生死涧滿足四個特征,即“非法性”,未經國家金融管理部門依法↓批準或違反國家金融管理法律規定;“公開性”,通過相關途徑向社會公開宣傳;“利誘性”,承諾在竟然如此恐怖一定期限內還本付息和給付回報;“不特定性”,向社會不特定對象吸收資金。一般來說,犯罪分子為蠱惑群眾√投入資金,往往采取以下手段:


                ??一是高額收益做誘餌。為了騙取資金,不法分※子會以“無風險 有擔保 高收益”“穩賺不賠”“保本高回報”等反投資規律◥噱頭進行宣傳許諾,且在集資初期通常會通過“以新償舊”方式按時足額兌現,以吸引更多的集資人。但不法分子的最終目的是非法占有資金,不具備償還能力,往往會在“吸金”一段時間後跑路,或因為原本就是“龐氏騙局”,詐騙資金得手後就人去樓①空,或因為經營不善、肆意揮霍致使資金鏈斷裂。因此,一旦掉入非法集資陷阱,集資參與人最終會遭受經濟損失,甚至血看着沉声开口道本無歸。


                ??二是“項目”包裝藏貓膩。不法分子會通過各種方♂式編造虛假項目,騙取集資人信任。有的通過註冊合法企業,卻不以提供真實內容的產品(服務)為目的,而是打著響應國家產業政策、創新創業等幌子編造項目非法吸收資金;有的假冒境外基金、發售虛構基金或理財產品非法集資;有的假冒或假借銀行、保險公司等金融機構名義,偽造單〗據非法吸收資金。近年來,非法集資又呈現“上網跨域”新特點,打著“虛擬貨幣”“區塊鏈”“以房養老”等旗號,面向老年人、農村居民等社會公眾進行非法集資詐騙活動。


                ??三是虛假宣傳造聲々勢。為了迅速做大聲勢而且还恬不知耻,不法分子一般會賣力宣傳,舉辦各種造勢活動。如通過邀請名人站臺、開產品推∑ 介會、舉辦現場觀摩或體驗活動、組織集體旅遊或實地考■察、贈送禮品等方式無固定對象地廣泛招攬群眾,尤其是老年群眾,或營造投資項目“限時限量”“內部名額”等噱頭,或展示公司領導與政府官員、電影明星的合影,或展示大量“政府批文”“國家戰略文件”“技術認證”等材料,極具欺騙性和迷惑性。


                ??【風險提示】防範非法集資風險,防止財產遭受侵害,中國銀保監會消費者權益保護局提醒廣大群眾做到以下“三不”。


                ??一不受高收益誘惑而沖動投資


                ??高收→益意味著高風險,不要輕易相信所謂的“穩賺不賠”“無風險 高收益”宣傳。不法分子就是抓住一些集資人——尤其是老年人等特定群體——害怕風險、貪圖便宜的心理特點和金融投資知識匱乏弱时间點,編造無風險高額回報謊言騙取資金。金融▲投資專業性強,涉及各類風險管理,社會公眾應當保持理性科學的投資觀念和風險責任意識,掌握基礎的投資』知識,多咨詢身邊的專業人士,正確評估自身的經濟實力和風險承受能力,切莫因一時沖動被騙入局。


                ??二不輕信不明身份的機構或個人


                ??要了解融資合法性,除了看是否取得企業營▓業執照,還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準。對於主動找上門的☆所謂“投資商機”或“營銷人員”要小心謹慎,不要盲目地∮相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,多方確認認真考慮後再行動。社會公眾要堅決遠離不具有相應資質、超範圍經營、經營異常或自稱公司在境外接受監管的機構。通過正規渠道購買金融產品,不與銀行、保險從業人員等個人簽訂投資理財協議。


                ??三不輕易投資不透明、不了解的產業或項目


                ??遇到投資集資類宣傳,不要受到宣傳誤導盲目投資,要認真了解產業或項目的資質許可、經營模式、真實性、資金去向和獲利方式等,考慮自己是否了解市場行情、市場規律和潛▂在風險,做到看不懂的業務不觸碰,沒有說清楚風險點或看不透風險的產品要遠離。不要被各種噱頭迷惑,註意保護好個人信息,關註政府部門發布的非法集資風險提示,遇到涉嫌非法集資行為及時向公安部門舉報。


                ??總之,無論非法集資過程中如何花樣百出,不法分子的最終目的都是想方設法套取公眾財產,非法@ 據為己有。防範非法集資活動,保護個人財產免受侵害,廣天使一族和恶魔一族陡然出现了大群眾應始終保持清醒理性。




                ??來源:中國銀保監會